SDRA (PT. Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk)

Analisa Fundamental Saham SDRA

Tgl penulisan artikel : 24 Februari 2018

Price : Rp. 860,-
Jumlah Lembar Saham : 5,021,633,094,-
Market Cap : 4,318,604,460,840,-

Saham PT. Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk adalah perusahaan yang bergerak dibidang perbankan

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q3 2017.

Laporan Keuangan SDRA posisi Q3 2017

Berikut hasil analisa fundamental saham SDRA posisi Q3 2017

Analisa Fundamental Growth Investing (2007 - 2016)

Analisa earning growth

Year	Earning	EPS	Saham Beredar
2007	31.60	21.07	1,485,000,000
2008	37.66	25.11	1,485,000,000
2009	35.65	23.73	1,485,000,000
2010	59.94	26.47	2,293,873,000
2011	90.04	38.88	2,293,873,000
2012	118.84	51.31	2,293,873,000
2013	123.66	53.40	2,293,873,000
2014	138.07	47.69	2,293,873,000
2015	265.23	52.29	5,021,633,094
2016	309.82	61.09	5,021,633,094
2016 / 2007	980.44 %	289.94 %	338.16 %
Average Growth	28.87 %	12.56 %	14.50 %

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun

(Rasio ini bagus dari segi earning growth) 

Analisa asset growth

Year	Asset
2007	1,463
2008	1,977
2009	2,404
2010	3245,76
2011	5,086
2012	7,621
2013	8,231
2014	16,433
2015	20,020
2016	22,631
2016 / 2007	1546.81%
Average Growth	35.57%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini bagus dari segi asset growth). 

Analisa stock price growth 

Year	Price
2007	148
2008	50
2009	267
2010	290
2011	220
2012	670
2013	890
2014	1150
2015	1100
2016	1150
2016 / 2007	777.03%
Average Growth	25.58%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun

(Rasio ini bagus dari segi price growth). 

Analisa average ROA

ROA
Year	Laba Bersih	Asset	ROA
2007	31.60	1,463.05	2.16%
2008	37.66	1,977.15	1.90%
2009	35.65	2,403.70	1.48%
2010	59.94	3,245.76	1.85%
2011	90.04	5,085.76	1.77%
2012	118.84	7,621.31	1.56%
2013	123.66	8,230.84	1.50%
2014	138.07	16,432.78	0.84%
2015	265.23	20,019.52	1.32%
2016	309.82	22,630.63	1.37%
Total			15.76%
Average / year			1.58%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Average ROA).

Analisa Growth Investing
No	Indikator	Hasil
1	Earning Growth	Bagus
2	Asset Growth	Bagus
3	Stock Price Growth	Bagus
4	Average RoA	Bagus
Total Score		100

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting

Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 100%

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini selalu membagikan Dividen 

Tahun Buku	Dividen	EPS	% Payout
2014	5	48	10.48%
2015	8	52	15.30%
2016	10.5	61	17.19%
Average % Payout			14.32%

P/E

Harga saat penulisan adalah 860,-

Earning Q3 2017 adalah 48.76
Proyeksi Earning 2017 adalah 65.01

Maka P/E = 13.23  --> Rasio ini bagus karena seharusnya P/E < 15)

PBV

Ekuitas pemilik entitas induk adalah 6,002,330,000,000,-

Dengan jumlah saham yang beredar adalah 5,021,633,094,-. 
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 1195,- 

PBV adalah 0.72,-.

(Rasio ini bagus karena seharusnya PBV < 1.5)

Asset to Debt Rasio 

Asset                    =                   26,375,289,-

Utang                   =                   20,372,959,-

(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)

Analisa Value Investing No Indikator Hasil 1 Deviden Bagus 2 P/E Bagus 3 PBV Bagus 4 Asset to Debt Kurang Bagus Total Score 75

Melalui analisa fundamental value investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental value investing untuk saham ini adalah 75%

Nilai kesehatan fundamental gabungan Growth dan Value Investing adalah 87.5%

Analisa Tambahan AFSI

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah membentuk segitiga dengan kecenderungan Uptrend,

Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Salam,
Krisantus (Bozdiamond)