Header Ads

BCIC (PT. Bank JTrust Indonesia Tbk)







Sumber : Youtube yang diupload oleh J Trust Bank Channel




Analisa Fundamental Saham BCIC

Tgl penulisan artikel : 13 Juli 2018
Price : Rp. 50,-
Jumlah Lembar Saham : 28,066,675,536,-
Market Cap : 1,403,333,776,800,- (Small Cap)

Saham PT. Bank JTrust Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan

Bank BCIC adalah bank century yang dulu diambil alih oleh pemerintah melalui LPS dan berganti nama menjadi bank mutiara yang kemudian dibeli oleh perusahaan global J Trust berganti nama lagi menjadi Bank J Trust Indonesia data yang bisa diambil adalah dari tahun 2008 karena 2007 Bank Century mengalami masalah keuangan sebelum diambil alih oleh LPS.


Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BCIC posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)



Analisa DPK Growth









YearDPK
20085,099,772 
20095,944,011 
20108,871,745 
201111,163,401 
201213,413,755 
201311,515,703 
201411,002,003 
201510,899,646 
201611,611,635 
201712,783,853 
2017 / 2008250.67%
Average Growth10.75%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
20085,585,890 (1,535,424)
20097,531,145  569,109 
201010,783,886  774,194 
201113,127,198  1,001,898 
201215,240,091  1,243,946 
201314,581,882  1,357,685 
201412,688,888  999,018 
201513,183,503  998,153 
201616,065,303  1,353,263 
201717,171,181  1,512,324 
2017 / 2008307.40%-98.50%
Average Growth13.29 %(199.83)%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga










YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
2008616,770 751,184122%
2009556,820 475,71585%
2010695,301 121,54417%
20111,058,443 229,61122%
20121,299,553 857,77166%
20131,322,339 1,028,64978%
20141,194,273 1,128,67295%
20151,070,951 922,08786%
20161,342,635 956,99371%
20171,500,646 1,017,04568%
2017 / 2008243.31% Total R VS C 710%
Average Growth10.38%Average R VS C71%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  











YearEarningEPSSaham Beredar
2008(7,281,150)(256.83000)28,066,675,536
2009265,483 0.00037 28,066,675,536
2010217,963 0.00030 28,066,675,536
2011260,445 0.00040 28,066,675,536
2012145,595 0.00020 28,066,675,536
2013(1,136,045)(0.00170)28,066,675,536
2014(663,747)(0.00080)28,066,675,536
2015(676,010)(0.00080)28,066,675,536
2016(718,722)(0.00083)28,066,675,536
2017121,534 0.00012 28,066,675,536
2017 / 2008(1.67)%(0.00)%100.00 %
Average Growth(163.46)%(119.80)%0.00 %

Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  










YearPricePERPBV
200850(0.19)-0.91
200950135,135.14 2.47
201050166,666.67 1.81
201150125,000.00 1.40
201250250,000.00 1.13
201350(29,411.76)1.03
201450(62,500.00)1.40
201550(62,500.00)1.41
201650(60,240.96)1.04
201750416,666.67 0.93
2017 / 2008100.00%878,815.55 11.70 
Average Growth0.00%87,881.55 1.17 

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA


YearEarningAssetRoA
2008(7,281,150.0)5,585,890.0-130.35%
2009265,483.0 7,531,145.03.53%
2010217,963.0 10,783,886.02.02%
2011260,445.0 13,127,198.01.98%
2012145,595.0 15,240,091.00.96%
2013(1,136,045.0)14,581,882.0-7.79%
2014(663,747.0)12,688,888.0-5.23%
2015(676,010.0)13,183,503.0-5.13%
2016(718,722.0)16,065,303.0-4.47%
2017121,534.0 17,171,181.00.71%
Total-143.78%
Average / year-14.38%

Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing



NoIndikator%GrowthNilai
1DPK10.75 %0.72 
2Ekuitas Pemilik(199.83)%(2.00)
3Revenue Growth10.38 %0.69 
4Income Vs Cost70.99 %(2.00)
5Laba Entitas Pemilik(163.46)%(5.00)
6Stock Price Growth0.00 %0.00 
7RoA(14.38)%(2.00)
Total Score(9.59)

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari (9.59) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini belum pernah membagikan dividen


PER


Harga50 
Earning Q1 20170.00005 
Earning Q1 20180.00001 
Earning 20170.00012 
Proyeksi Earning0.00008 
PER625000.00 



PBV



Ekuitas Pemilik 1,474,907,000,000 
Saham Beredar 28,066,675,536 
Book Value 53 
PBV 0.95 


CASA


Giro 795,420 
Tabungan 827,204 
Deposito 11,161,229 
Total DPK 12,783,853 
Total CASA 1,622,624 
CASA12.69%


CAR



Asset17,171,181
Ekuitas1,512,324
CAR8.81%



NPL



LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 10,415,632  716,452  3,202  9,110  324,497 


Kredit MacetTotal KreditNPL
 336,809  11,468,893 2.94%


PEG Ratio & PEG Adjusted



PER5.89 
NI Growth(163.46)
Dividen 2017
Dividen Yield
PEG
PEG Adjusted


                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden(5.00)
2PER625000.00 (2.00)
3PBV0.95 1.10 
4CASA12.69%(2.00)
5CAR8.81 %(2.00)
6NPL2.94 %0.13 
7PEG -   (2.00)
Total Score(11.78)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (11,78) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Sideway di support terkuat gocap (50)









Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
121,534  1,500,646  1,379,112 91.90%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset298,922 
Arus Kas Investasi62,758 
Product Life CycleMaturity
BCGCash Cow


Analisa Piotroski Score



1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF298,922 Yes
NI121,534 
5Long Term Debt / asset  < Current L15,658,857Yes
Current A17,171,181
Current L/A0.9119 
Previous L14,712,040
Previous A16,065,303
Previous L/A0.9158 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A17,171,181Yes
Current H15,658,857
Current A/H1.0966 
Previous A16,065,303
Previous H14,712,040
Previous A/H1.0920 
7Saham beredar tetapYes
8Laba Kotor MeningkatCurrent112,985 Yes
Previous(470,640)
9Net sales / asset > Current S1,500,646Yes
Current A17,171,181
Current S/A0.0874 
Previous S1,342,635
Previous A16,065,303
Previous S/A0.0836 


                                Analisa AFSI



NoIndikatorScore
1Trending Line
2BP AFSI(2)
3Cash Flow
4Matrix & BCG
5Piotroski Score
Total Score


Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 8 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing(9.59)
Value Investing(11.78)
AFSI8.00 
Total Score(13.37)


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 36.89%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BCIC Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BCIC (2016 FY) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments