Header Ads

BBHI (PT. Bank Harda Internasional Tbk)






Analisa Fundamental Saham BBHI

Tgl penulisan artikel : 2 Juli 2018
Price : Rp. 157,-
Jumlah Lembar Saham : 3,613,500,000,-
Market Cap : 567.319,500,000,- (Small Cap)

Saham PT. Bank Capital Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan


Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BBHI posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2015 - 2017)



Analisa DPK Growth








YearDPK
20151,594,192 
20161,568,478 
20171,742,732 
2017 / 2015109.32%
Average Growth4.56%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
20152,079,034 375,968 
20162,058,463 381,808 
20172,458,824 440,333 
2017 / 2015118.27%117.12%
Average Growth8.75%8.22%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga









YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
2015239,233 147,36662%
2016215,914 121,42356%
2017212,854 115,39354%
2017 / 201588.97% Total R VS C 172%
Average Growth-5.67%Average R VS C57%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  









YearEarningEPSSaham Beredar
2015(45,978)(14.56)3,613,500,000 
20167,087 1.94 3,613,500,000 
201710,362 2.73 3,613,500,000 
2017 / 2015-22.54%-18.75%100.00%
Average Growth#NUM!#NUM!0.00%

Pembobotan Max untuk laba adalah 5


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  






YearPricePERPBV
2015120 (8.24)1.15
201666 34.02 0.62
2017113 41.39 0.93
2017 / 201594.17%67.17 2.71 
Average Growth-2.96%22.39 0.90 


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA


YearEarningAssetRoA
2015(45,978.2)2,079,034.3-2.21%
20167,087.0 2,058,463.00.34%
201710,362.3 2,458,823.90.42%
Total-1.45%
Average / year-0.48%


Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing


NoIndikator%GrowthNilai
1DPK4.56 %0.30 
2Ekuitas Pemilik8.22 %0.55 
3Revenue Growth(5.67)%(0.38)
4Income Vs Cost57.35 %(2.00)
5Laba Entitas Pemilik#NUM!(5.00)
6Stock Price Growth(2.96)%(0.20)
7RoA(2.67)%(2.00)
Total Score(8.72)

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari (8.72) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini belum pernah membagikan dividen


PER


Harga157 
Earning Q1 20172.55 
Earning Q1 20181.00 
Earning 20172.73 
Proyeksi Earning1.18 
PER133.05 


PBV


Ekuitas Pemilik 441,304,820,657 
Saham Beredar 3,613,500,000 
Book Value 122 
PBV 1.29 


CASA


Giro 155,359 
Tabungan 115,661 
Deposito 1,471,712 
Total DPK 1,742,732 
Total CASA 271,020 
CASA15.55%


CAR


Asset2,458,824
Ekuitas440,333
CAR17.91%


NPL



LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 1,528,598  124,424  2,519  1,581  51,260 


Kredit MacetTotal KreditNPL
 55,360  1,708,382 3.24%



PEG Ratio & PEG Adjusted



PER18.49 
NI Growth#NUM!
Dividen 2017
Dividen Yield
PEG#NUM!
PEG Adjusted#NUM!


                                            Analisa Value Investing

NoIndikatorValueScore
1Deviden(5.00)
2PER18.49 (0.70)
3PBV1.29 0.43 
4CASA15.55%(2.00)
5CAR17.91 %2.00 
6NPL3.24 %(0.48)
7PEG#NUM!(2.00)
Total Score(7.75)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (7,75) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
10,362  212,854  202,492 95.13%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset19,564 
Arus Kas Investasi(2,402)
Product Life CycleMaturity
BCGCash Cow


Analisa Piotroski Score


1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF19,564 Yes
NI10,362 
5Long Term Debt / asset  < Current L2,018,490No
Current A2,458,824
Current L/A0.8209 
Previous L1,676,655
Previous A2,058,463
Previous L/A0.8145 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A2,458,824No
Current H2,018,490
Current A/H1.2181 
Previous A2,058,463
Previous H1,676,655
Previous A/H1.2277 
7Saham beredar tetapYes
8Laba Kotor MeningkatCurrent14,126 Yes
Previous8,212 
9Net sales / asset > Current S212,854No
Current A2,458,824
Current S/A0.0866 
Previous S215,914
Previous A2,058,463
Previous S/A0.1049 


                                Analisa AFSI


NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI(2)
3Cash Flow
4Matrix & BCG
5Piotroski Score
Total Score

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 2 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing(8.72)
Value Investing(7.75)
AFSI2.00 
Total Score(14.47)

Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah (14.47)%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BBHI Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BBHI (2016 Q3) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments