Header Ads

ASMI (PT. Asuransi Kresna Mitra Tbk)










Analisa Fundamental Saham ASMI

Tgl penulisan artikel : 18 Juni 2018
Price : Rp. 705,-
Jumlah Lembar Saham : 8,958,380,460,-
Market Cap : 6,315,658,224,300,- (Small Cap)



Saham PT. Asuransi Kresna Mitra Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang asuransi kendaraan, kebakaran, kesehatan dan engineering.

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham ASMI posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2014 - 2017)



Analisa Cash Growth









YearCash
20144,936 
20156,000 
20164,960 
20173,063 
2017 / 201462.06%
Average Growth-14.70%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Ekuitas Pemilik Growth







YearEkuitas Pemilik
2014201,856 
2015225,242 
2016269,633 
2017454,968 
2017 / 2014225.39%
Average Growth31.11%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Investasi Growth & Average ROI










YearTotal InvestasiHasil InvestasiROI
2014284,490 47,57716.72%
2015344,178 24,2247.04%
2016359,697 49,38213.73%
2017533,518 79,86714.97%
2017 / 2014187.53% Total ROI 52.46%
Average Growth23.32%Average ROI13.12%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average ROI yang bagus adalah 10% penurunan 1% Score turun 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  









YearEarning PemilikEPSSaham Beredar
201424,276 17.41 1,404,483,800
20159,171 6.52 1,442,815,500
201641,755 5.88 7,223,478,700
201752,744 7.00 8,958,380,460
2017 / 2014217.27%40.21%637.84%
Average Growth29.52%-26.19%85.45%


Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  










YearPrice
2014108 
2015241 
2016496 
2017890 
2017 / 2014824.07%
Average Growth101.99%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROE


ROE
YearLaba BersihEquityROE
201424,275.5 201,855.712.03%
20159,171.1 225,241.64.07%
201641,755.4 269,632.615.49%
201752,743.8 454,968.311.59 %
Total43.18%
Average / year10.79%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.


Analisa Growth Investing




NoIndikator%GrowthNilai
1Cash Growth(14.70)%(0.98)
2Ekuitas Pemilik31.11 %2.07 
3Investasi Growth23.32 %1.55 
4Average ROI13.12 %2.00 
5Laba Entitas Pemilik29.52 %4.92 
6Stock Price Growth101.99 %2.00 
7RoE 10.79 %0.72 
Total Score12.29 


Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 12.29 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini belum pernah membagikan dividen


PER



Harga705 
Earning Q1 20171.04 
Earning Q1 20186.29 
Earning 20177.00 
Estimasi 201812.25 
PER57.55 


PBV


Ekuitas pemilik 502,167,088,984 
Saham beredar 8,958,380,460 
Book Value 56 
PBV 12.58 


Debt to Equity Rasio 


Total Equity502,167
Total Utang380,965
Debt to Equity76%


Karena tidak ada working capital maka pembobotan DER dihitung double


%Beban Berbunga VS Laba Bersih (2017)



Beban Bunga -   
Laba Bersih52,744 
%Beban Bunga0.00 %


PEG Ratio & PEG Adjusted


PER57.55 
NI Growth29.52 
Dividen 201711.85
$Dividen Yield 1.68 
PEG 1.84 
PEG Adjusted382.20 


                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden(5.00)
2PER100.71 (2.00)
3PBV12.58 (2.00)
4Working Capital2.00 
5Debt to Equity75.86 %2.00 
6Beban Berbunga0.00 %2.00 
7PEG1.84 (2.00)
Total Score(5.00)


Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (5) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI


Trending Line 

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend










Analisa Income Segmen 








Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG


Arus Kas Operasi(36,770)
Arus Kas Investasi(89,322)
Product Life CycleIntroduction
BCGQuestion Mark


Analisa Piotroski Score



1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +No
4OCF > Net Income +OCF(36,770)No
NI52,744 
5Long Term Debt / asset  < Current L403,522 Yes
Current A858,490 
Current L/A0.4700 
Previous L348,019 
Previous A617,651 
Previous L/A0.5635 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A858,490Yes
Current H403,522
Current A/H2.1275 
Previous A617,651
Previous H348,019
Previous A/H1.7748 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent52,664Yes
Previous44,418
9Net sales / asset > Current S124,465No
Current A858,490
Current S/A0.14498 
Previous S147,413
Previous A617,651
Previous S/A0.23867 



Analisa AFSI


NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2Income Segmen
3Cash Flow
4Matrix & BCG(1)
5Piotroski Score
Total Score(1)


Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari (1) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing12.29 
Value Investing(5.00)
AFSI(1.00)
Total Score6.29 


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 56.16%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik

Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis seluruh emiten asuransi dapat dilihat melalui link dibawah
Analisa Sektor Finance Industri Asuransi Indonesia


Untuk Analisis  Saham ASMI Versi 1 Bisa Dilihat Disini
ASMI (2016 Q3) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments