Header Ads

AGRO (PT. Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk)







Sumber : Youtube yang diupload oleh Ayu Yudha


Analisa Fundamental Saham AGRO

Tgl penulisan artikel : 10 Mei 2018
Price : Rp. 346,-
Jumlah Lembar Saham : 17,734,394,149,-
Market Cap : 6,136,100,375,554,- (Small Cap)

Saham PT. Bank Rakyat Indonesia Agroniaga Tbk adalah perusahaan  yang bergerak dibidang perbankan

Jejak Langkah 







Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan FY 2017.
Berikut hasil analisa fundamental saham AGRO posisi FY 2017



Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)



Analisa DPK Growth









YearDPK
20082,168,541 
20092,470,725 
20102,422,809 
20112,802,039 
20123,396,235 
20134,214,284 
20145,370,833 
20156,865,941 
20169,227,493 
201712,452,978 
2017 / 2008574.26%
Average Growth21.44%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
20082,578,439  231,639 
20092,888,335  254,534 
20103,054,093  278,286 
20113,481,155  347,616 
20124,040,140  371,925 
20135,126,260  830,336 
20146,388,305  894,681 
20158,364,503  1,352,412 
201611,377,961  1,936,252 
201716,325,247  3,111,285 
2017 / 2008633.14%1343.16%
Average Growth22.76 %33.46 %

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga









YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
2008334,006 224,65967%
2009354,824 224,83863%
2010346,804 189,08355%
2011347,042 190,69655%
2012316,495 133,55142%
2013420,623 195,48246%
2014598,344 339,15257%
2015786,710 430,93855%
2016965,085 557,73058%
20171,252,069 748,94760%
2017 / 2008374.86% Total R VS C 558%
Average Growth15.81%Average R VS C56%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  










YearEarningEPSSaham Beredar
2008(3,826)(1.63)2,325,570,000
20092,199 0.69 3,384,023,274
201014,027 4.10 3,396,451,958
201132,856 9.28 3,583,913,524
201233,027 9.13 3,583,913,524
201352,440 10.06 7,378,138,767
201459,408 7.97 7,376,273,365
201580,492 8.50 11,364,918,541
2016103,003 8.89 15,172,454,702
2017140,496 8.67 15,172,454,702
2017 / 20096389.24 %1256.52 %448.36 %
Average Growth68.14 %37.21 %20.63 %

Pembobotan Max untuk laba adalah 5


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  











YearPrice
2008235
2009150
2010168
2011118
2012147
2013118
2014103
201597
2016386
2017525
2017 / 2008223.40%
Average Growth9.34%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA


RoA
YearEarningAssetRoA
2008(3,826.0)231,638.8-1.65%
20092,198.9 254,533.90.86%
201014,026.7 278,286.15.04%
201132,856.4 347,616.29.45%
201233,026.6 371,924.68.88%
201352,439.7 830,336.36.32%
201459,407.9 894,680.96.64%
201580,491.9 1,352,412.45.95%
2016103,003.2 1,936,251.55.32%
2017140,495.5 3,111,284.94.52%
Total51.33%
Average / year5.13%


Indikator fundamental ROF yang bagus adalah diatas 5% =2 (setiap penurunan 2.5% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing

NoIndikator%GrowthNilai
1DPK21.44 %1.43 
2Ekuitas Pemilik33.46 %2.00 
3Revenue Growth15.81 %1.05 
4Income Vs Cost55.78 %(2.00)
5Laba Entitas Pemilik68.14 %2.00 
6Stock Price Growth9.34 %0.62 
7RoA5.13 %2.00 
Total Score7.11 

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 7.11 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini selalu membagikan dividen



Tahun BukuDividenEPS% Payout
20131.379481013.71%
20140.8155810.23%
20151.36026916.00%
20161.27698914.36%
20172.98043934.38%
Average % Payout17.74%


PER


Harga 346 
Earning 20178.49 
PER40.75 


PBV


Ekuitas Pemilik 3,111,284,877,000 
 Saham beredar  17,734,394,149 
 Book Value  175 
PBV 1.97 


CASA

Giro 1,169,276 
 Tabungan  661,546 
 Total DPK  12,452,978 
CASA14.70%

CAR

Asset16,325,247
Ekuitas3,111,285
CAR19.06%


NPL


LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 9,818,937  147,328  10,215  15,145  149,686 



Kredit MacetTotal KreditNPL
 175,046  10,141,311 1.73%


PEG Ratio & PEG Adjusted


PER40.75 
NI Growth68.14 
Dividen 20172.98043
Dividen Yield 0.86 
PEG 0.59 
PEG Adjusted585.86 


                                            Analisa Value Investing

NoIndikatorValueScore
1Deviden17.74%0.91 
2PER40.75 (2.00)
3PBV1.97 (0.94)
4CASA14.70%(2.00)
5CAR19.06 %2.00 
6NPL1.73 %2.00 
7PEG 0.59 2.00 
Total Score1.97 

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari 1.97 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending LineMelihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan

LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSIScore
 140,496  1,252,069  1,111,574 88.78%(1.59)


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)

Arus Kas Operasi non asset340,193 
Arus Kas Investasi(731,517)
Product Life CycleIntroduction
BCGQuestion Mark


Analisa Piotroski Score


Piotroski Score
1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF340,193 Yes
NI140,496
5Long Term Debt / asset  < Current L13,213,962Yes
Current A16,325,247
Current L/A0.8094 
Previous L9,441,709
Previous A11,377,961
Previous L/A0.8298 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A16,325,247Yes
Current H13,213,962
Current A/H1.2355 
Previous A11,377,961
Previous H9,441,709
Previous A/H1.2051 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent176,705Yes
Previous128,507
9Net sales / asset > Current S1,252,069No
Current A16,325,247
Current S/A0.0767 
Previous S965,085
Previous A11,377,961
Previous S/A0.0848 



                                Analisa AFSI


NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI(1.59)
3Cash Flow
4Matrix & BCG(1)
5Piotroski Score
Total Score2.41 



Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 2.41 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing7.11 
Value Investing1.97 
AFSI2.41 
Total Score11.48 


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 61.26%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah

Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham AGRO Versi 1 Bisa Dilihat Disini
AGRO (2016 Q3) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments