Header Ads

PNBS (PT. Bank Panin Dubai Syariah Tbk)




Analisa Fundamental Saham PNBS

Tgl penulisan artikel : 25 Januari 2018
Price : Rp. 75,-
Jumlah Lembar Saham : 10,195,335,256,-
Market Cap : 764,650,144,200,-

Saham PT. Bank Panin Dubai Syariah Tbk adalah perusahaan yang bergerak dibidang perbankan


Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q3 2017.
Berikut hasil analisa fundamental saham PNBS posisi Q3 2017



Analisa Fundamental Growth Investing (2014 - 2016)

Analisa earning growth





YearEarningEPSSaham Beredar
201470,9397.23  9,717,704,100 
201553,5785.21  9,765,717,000 
201619,5411.91  9,812,500,510 
2016 / 201427.55%26.42%100.98%
Average Growth-47.52%-48.60%0.49%


Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi earning growth) 


Analisa asset growth





YearAsset
20146,206,504
20157,134,235
20168,757,964
2016 / 2014141.11%
Average Growth18.79%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini bagus dari segi asset growth)


Analisa stock price growth 





YearPrice
2014180 
2015250 
2016120 
2016 / 201466.67%
Average Growth-18.35%


Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi price growth). karena penurunan 3 tahun berturut - turut


Analisa average ROA


ROA
YearLaba BersihAssetROA
201470,9396,206,5041.14%
201553,5787,134,2350.75%
201619,5418,757,9640.22%
Total2.12%
Average / year0.71%


Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi Average ROA).


Analisa Growth Investing
NoIndikatorHasil
1Earning GrowthKurang Bagus
2Asset GrowthBagus
3Stock Price GrowthKurang Bagus
4Average RoAKurang Bagus
Total Score25

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 25%




Analisa Fundamental Value Investing


Dividen 
Perusahaan ini belum pernah membagikan Dividen 



P/E
Harga saat penulisan adalah 75,-
Earning Q3 2017 adalah 1.48
Proyeksi Earning 2017 adalah 1.97
Maka P/E = 38  --> Rasio ini kurang bagus karena seharusnya P/E < 15)


PBV
Ekuitas pemilik entitas induk adalah 1,235,780,941,000,-
Dengan jumlah saham yang beredar adalah 10,195,335,256,-
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 121,- 
PBV adalah 0.62,-.
(Rasio ini bagus karena seharusnya PBV < 1.5)



Asset to Debt Rasio 
Asset                    =                   9,332,511,348,-
Utang                   =                   8,096,730,407,-
(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)


Analisa Value Investing
No
Indikator
Hasil
1
Deviden
Kurang Bagus
2
P/E
Kurang Bagus
3
PBV
Bagus
4
Asset to Debt
Kurang Bagus
Total Score
25



Melalui analisa fundamental value investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental value investing untuk saham ini adalah 25%

Nilai kesehatan fundamental gabungan Growth dan Value Investing adalah 25%



Analisa Tambahan AFSI


Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Jangka pendek Uptrend jangka panjang downtrend






Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.


(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

8 comments:

  1. datanya mudah dicerna bahkan oleh yang awam, terimakasih

    ReplyDelete
  2. datanya mudah dicerna bahkan oleh yang awam, terimakasih

    ReplyDelete
  3. Nganu boz...mo tanya. Sekarang posisi 76, ane beli di 70. Dilepas atawa dihold aja. Ditunggu petunjuk boz.

    ReplyDelete
  4. Thx sudah membaca, komentar dan pemberian semangat dari INDR4.
    Thx buat sudah membaca dan bertanya.
    saya gak bisa kasi rekomendasi soal harga jangka pendek karena saya bukan analisa teknikal. Tetapi kalau kita lihat dari fundamental perusahaan ini. Hanya assetnya saja yang bertumbuh laba nya tidak tumbuh mala cenderung berkurang memang sih ini diakibatkan dari ekspansi. Tapi bagi fundamentalis seperti saya ini bukanlah hal yang baik bila labanya berkurang terus. hanya ada 2 hal yang menarik dari PNBS
    1. PBV nya murah. Yang artinya bila kita bandingkan harga perusahaan secara keuangan yang kita baca dengan harga sekarang itu murah. Seharusnya 121 menurut laporan keuangan tapi dijual di angka 75 - 76.
    2. Assetnya terus bertumbuh. Berarti minat orang akan bank ini bertumbuh. Seharusnya labanya akan ikut bertumbuh tetapi kenyataan kan tidak.
    So saya kurang menyukai jenis saham seperti ini karena resikonya masih tinggi dan score fundamentalnya kurang bagus hanya 25. Itu menurut saya sih.

    Salam,
    Krisantus (Bozdiamond)

    ReplyDelete
  5. Saya beli alasannya memang sederhana PBV nya murah dibanding saham bank lainnya. Dari laporan keuangannya terlihat NPL meningkat, jadi memang ada masalah yang cepat atau lambat berpengaruh terhadap laba, akan tetapi NPL sektor perbankan memang secara umum naik NPL nya. RI juga dilakukan untuk meningkatkan CAR yang turun karena gerusan masalah-masalah ini. Saya wait and see dulu lah. Yang penting tidak rugi saja.

    ReplyDelete
  6. Rumor RI diharga 100 mendorong saya membeli di 78/79 Hiks..... Termakan rumor

    ReplyDelete
  7. Ane yang beli 70 di atas. Setelah ane baca tulisan ini dengan seksama, lantas ane putuskan hari ini ambil untung dan keluar dari saham ini. Ane lepas di 82. Makasih boz. Penjelasannya singkat dan sederhana, tapi komplit

    ReplyDelete