Header Ads

BNII (PT. Bank Maybank Indonesia Tbk)

Analisa Fundamental Saham BNII


Tgl penulisan artikel : 23 Mei 2017

Saham PT. Bank Maybank Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan



Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2017
Berikut hasil analisa fundamental saham BNII posisi Q1 2017


Analisa Fundamental Growth Investing



Analisa Earning growth Tahun 2007 - 2016






YearEarning
2007352,828 
2008468,697 
2009(40,969)
2010460,989 
2011668,963 
20121,062,125 
20131,493,846 
2014745,884 
20151,245,662 
20161,934,188 
2016 / 2007548.20%
Average Growth20.81%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun
(Rasio ini bagus dari segi Earning Growth)



Analisa Asset Growth  Tahun 2007 - 2016






YearAsset
200755,028,761 
200856,868,290 
200960,965,774 
201075,130,433 
201194,919,111 
2012115,904,262 
2013140,600,863 
2014143,365,211 
2015157,619,013 
2016166,678,902 
2016 / 2007302.89%
Average Growth13.10%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun
(Rasio ini bagus dari segi Asset Growth) Market cap 166 Trilyun




Analisa stock price growth tahun 2007 - 2016








YearPrice
2007271.14
2008352.01
2009313.95
2010765.38
2011412.13
2012387.60
2013306.51
2014208.00
2015171.00
2016340.00
2016 / 2007125.40%
Average Growth2.55%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi price growth) 



Analisa Average ROA Tahun 2007 - 2016



ROA
YearLaba BersihAssetROE
2007352,828 55,028,761 0.64%
2008468,697 56,868,290 0.82%
2009(40,969)60,965,774 -0.07%
2010460,989 75,130,433 0.61%
2011668,963 94,919,111 0.70%
20121,062,125 115,904,262 0.92%
20131,493,846 140,600,863 1.06%
2014745,884 143,365,211 0.52%
20151,245,662 157,619,013 0.79%
20161,934,188 166,678,902 1.16%
Total7.17%
Average / year0.72%



Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi Average ROA). 

Analisa Growth Investing
NoIndikatorHasil
1Earning GrowBagus
2Asset GrowthBagus
3Stock Price GrowthKurang Bagus
4Average RoAKurang Bagus
Total Score50

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 50%


Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 
Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak



P/E
Harga saat menulis adalah 318,-
Earning Q1 2017 adalah 0.28
Earning proyeksi 2017 adalah 1.12
Maka P/E = 284
(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya P/E < 15)



PBV
Ekuitasnya adalah 19,380,777,000,000,-
Dengan jumlah saham yang beredar adalah 67,746,840,730,-
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 286,- 
PBV adalah 1.11,-.
(Rasio ini bagus karena seharusnya PBV antara 0.89 - 1.16) 
--> Harga wajar menurut PBV dan RoA di tahun 2016 ada di range (255 - 332)


Asset to Debt Rasio 
Asset                    =           164,889,321,-
Utang                   =           145,508,544,-
(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)


Analisa Value Investing
NoIndikatorHasil
1DevidenKurang Bagus
2P/EKurang Bagus
3PBVBagus
4Asset to DebtKurang Bagus
Total Score25



Melalui analisa Fundamental saham 4 Poin Penting diatas 
Nilai kesehatan Fundamental untuk saham ini adalah 25%


Nilai kesehatan fundamental gabungan untuk saham ini adalah 37.5%
Bagi yang ada input atau masukan boleh beli Komentar ya.



(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments