Header Ads

BNGA (PT. Bank CIMB Niaga Tbk)

Analisa Fundamental Saham BNBA


Tgl penulisan artikel : 23 Mei 2017

Saham PT. Bank CIMB Niaga Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan



Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2017
Berikut hasil analisa fundamental saham BNGA posisi Q1 2017


Analisa Fundamental Growth Investing



Analisa Earning growth Tahun 2007 - 2016






YearEarning
20071,508,386 
2008678,189 
20091,568,130 
20102,548,153 
20113,174,145 
20124,233,111 
20134,282,417 
20142,103,880 
2015856,081 
20161,874,849 
2016 / 2007124.30%
Average Growth2.45%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi Earning Growth)



Analisa Asset Growth  Tahun 2007 - 2016






YearAsset
200793,797,189 
2008103,197,574 
2009107,104,274 
2010143,652,852 
2011166,801,130 
2012197,412,481 
2013218,866,409 
2014233,162,423 
2015238,849,252 
2016241,571,728 
2016 / 2007257.55%
Average Growth11.08%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 tahun
(Rasio ini bagus dari segi Asset Growth) Market cap 241 Trilyun



Analisa stock price growth tahun 2007 - 2016






YearPrice
2007884
2008486
2009697
20101,910
20111,220
20121,100
2013920
2014835
2015595
2016835
2016 / 200794.45%
Average Growth-0.63%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi price growth) 



Analisa Average ROA Tahun 2007 - 2016



ROA
YearLaba BersihAssetROE
20071,508,386 93,797,189 1.61%
2008678,189 103,197,574 0.66%
20091,568,130 107,104,274 1.46%
20102,548,153 143,652,852 1.77%
20113,174,145 166,801,130 1.90%
20124,233,111 197,412,481 2.14%
20134,282,417 218,866,409 1.96%
20142,103,880 233,162,423 0.90%
2015856,081 238,849,252 0.36%
20161,874,849 241,571,728 0.78%
Total13.54%
Average / year1.35%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun
(Rasio ini bagus dari segi Average ROA). 

Analisa Growth Investing
NoIndikatorHasil
1Earning GrowKurang Bagus
2Asset GrowthBagus
3Stock Price GrowthKurang Bagus
4Average RoABagus
Total Score50

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 50%


Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 
Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak



P/E
Harga saat menulis adalah 1260,-
Earning Q1 2017 adalah 25.45
Earning proyeksi 2017 adalah 101.8
Maka P/E = 12.38
(Rasio ini bagus karena seharusnya P/E < 15)



PBV
Ekuitasnya adalah 34,968,199,000,000,-
Dengan jumlah saham yang beredar adalah 2,310,000,000,-
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 1,391,- 
PBV adalah 0.91,-.
(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya PBV antara 0.6 - 0.78) 
--> Harga wajar menurut PBV dan RoA di tahun 2016 ada di range (830 - 1,080)


Asset to Debt Rasio 
Asset                    =           236,859,853,-
Utang                   =           201,891,654,-
(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)


Analisa Value Investing
NoIndikatorHasil
1DevidenKurang Bagus
2P/EBagus
3PBVKurang Bagus
4Asset to DebtKurang Bagus
Total Score25



Melalui analisa Fundamental saham 4 Poin Penting diatas 
Nilai kesehatan Fundamental untuk saham ini adalah 25%


Nilai kesehatan fundamental gabungan untuk saham ini adalah 37.5%
Bagi yang ada input atau masukan boleh beli Komentar ya.



(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments