Header Ads

BMRI (PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk)






Sumber : Youtube yang diupload oleh Berani Indonesia



Analisa Fundamental Saham BMRI

Tgl penulisan artikel : 6 Agustus 2018
Price : Rp. 7,300,-
Jumlah Lembar Saham : ,-
Market Cap : ,- (Big Cap)


Saham PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan


Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q2 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BMRI posisi Q2 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)



Analisa DPK Growth










YearDPK
2008289,112,052 
2009302,893,650 
2010337,387,909 
2011384,728,603 
2012442,837,863 
2013508,996,256 
2014583,448,911 
2015622,332,331 
2016702,060,230 
2017749,583,982 
2017 / 2008259.27%
Average Growth11.17%

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth







YearAssetEkuitas Pemilik
2008358,438,678  30,513,869 
2009394,480,527  34,972,692 
2010449,774,551  41,542,808 
2011551,891,704  61,793,219 
2012635,618,708  74,580,120 
2013733,099,762  87,419,237 
2014855,039,673  102,657,881 
2015910,063,409  117,070,290 
20161,038,706,009  150,453,938 
20171,124,700,847  166,718,843 
2017 / 2008313.78%546.37%
Average Growth13.55 %20.77 %

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga











YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
200827,336,237 14,799,62054%
200932,598,964 16,777,11551%
201033,931,650 14,413,04142%
201137,730,019 15,954,03742%
201242,550,442 15,019,85035%
201350,208,842 17,432,21635%
201462,637,942 23,505,51838%
201571,570,127 26,207,02437%
201676,709,888 24,884,51932%
201779,501,530 27,174,37134%
2017 / 2008290.83% Total R VS C 401%
Average Growth12.59%Average R VS C40%

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  










YearEarningEPSSaham Beredar
20085,312,821 127.26 20,695,647,788
20097,155,464 170.86 20,695,647,788
20109,218,298 219.69 20,786,494,742
201112,246,044 264.67 23,099,999,999
201215,504,067 332.23 23,099,999,999
201318,203,753 390.08 23,099,999,999
201419,871,873 425.83 23,099,999,999
201520,334,968 435.75 23,099,999,999
201613,806,565 295.85 23,099,999,999
201720,639,683 442.28 46,666,666,666
2017 / 2008388.49 %347.55 %225.49 %
Average Growth16.28 %14.85 %9.46 %

Pembobotan Max untuk laba adalah 5


Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  








YearPricePERPBV
20081,0137.96 1.37
20092,35013.75 2.78
20103,25014.79 3.25
20113,37512.75 2.52
20124,05012.19 2.51
20133,92510.06 2.07
20145,38812.65 2.42
20154,62510.61 1.83
20165,78819.56 1.78
20178,00018.09 2.24
2017 / 2008790.12%132.42 22.78 
Average Growth25.82%13.24 2.28 

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA



YearEarningAssetRoA
20085,312,821 358,438,678 1.48%
20097,155,464 394,480,527 1.81%
20109,218,298 449,774,551 2.05%
201112,246,044 551,891,704 2.22%
201215,504,067 635,618,708 2.44%
201318,203,753 733,099,762 2.48%
201419,871,873 855,039,673 2.32%
201520,334,968 910,063,409 2.23%
201613,806,565 1,038,706,009 1.33%
201720,639,683 1,124,700,847 1.84%
Total20.21%
Average / year2.02%


Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2% =2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing



NoIndikator%GrowthNilai
1DPK11.17 %1.12 
2Ekuitas Pemilik20.77 %2.00 
3Revenue Growth12.59 %1.26 
4Income Vs Cost40.11 %0.98 
5Laba Entitas Pemilik16.28 %4.07 
6Stock Price Growth25.82 %2.00 
7RoA2.02 %2.00 
Total Score13.42 

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 13.42 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini selalu membagikan dividen



Tahun BukuDividenEPS% Payout
2013234.04839060.00%
2014212.91342650.00%
2015261.4543660.00%
2016266.2729690.00%
2017199.02644245.00%
Average % Payout61.00%


PER


Harga7,300 
Earning Q2 2017202.78 
Earning Q2 2018260.96 
Earning 2017442.28 
Proyeksi Earning500.46 
PER14.59 


PBV


Ekuitas Pemilik 170,042,142,000,000 
Saham Beredar 46,666,666,666 
Book Value 3,644 
PBV 2.00 


CASA



Giro 202,864,860 
Tabungan 308,711,908 
Deposito 238,007,214 
Total DPK 749,583,982 
Total CASA 511,576,768 
CASA68.25%


CAR

Asset1,124,700,847
Ekuitas166,718,843
CAR14.82%

NPL



LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 658,749,993  28,247,088  7,531,984  4,284,451  13,224,349 



Kredit MacetTotal KreditNPL
 25,040,784  712,037,865 3.52%



PEG Ratio & PEG Adjusted


PER14.59 
NI Growth16.28 
Dividen 2017199.026
Dividen Yield 2.73 
PEG 0.77 
PEG Adjusted 9,509.44 


                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden61.00%5.00 
2PER14.59 2.00 
3PBV2.00 0.99 
4CASA68.25%2.00 
5CAR14.82 %0.43 
6NPL3.52 %(1.03)
7PEG0.77 2.00 
Total Score11.39 

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari 11.39 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending Line 

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Uptrend lemah setelah break downtrend








Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
21,443,042  79,501,530  58,058,488 73.03%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset31,229,199 
Arus Kas Investasi(5,247,860)
Product Life CycleMaturity
BCGCash Cow


Analisa Piotroski Score



1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF31,229,199 Yes
NI20,639,683 
5Long Term Debt / asset  < Current L888,026,817Yes
Current A1,124,700,847
Current L/A0.7896 
Previous L824,559,898
Previous A1,038,706,009
Previous L/A0.7938 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A1,124,700,847Yes
Current H888,026,817
Current A/H1.2665 
Previous A1,038,706,009
Previous H824,559,898
Previous A/H1.2597 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent27,169,751 Yes
Previous18,612,727 
9Net sales / asset > Current S79,501,530No
Current A1,124,700,847
Current S/A0.0707 
Previous S76,709,888
Previous A1,038,706,009
Previous S/A0.0739 



                                Analisa AFSI

NoIndikatorScore
1Trending Line
2BP AFSI2.00 
3Cash Flow
4Matrix & BCG
5Piotroski Score
Total Score11.00 

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 11.00 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing13.42 
Value Investing11.39 
AFSI11.00 
Total Score35.81 


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 85.11%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah

Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BMRI Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BMRI (2017 Q1) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments