Header Ads

BKSW (PT. Bank QNB Indonesia Tbk)








Analisa Fundamental Saham BKSW

Tgl penulisan artikel : 2 Agustus 2018
Price : Rp. 187,-
Jumlah Lembar Saham : 8,669,574,538,-
Market Cap : 1,637,586,301,439,- (Small Cap)

Saham PT. Bank QNB Indonesia Tbk (Kesawan) adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q2 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BKSW posisi Q2 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)



Analisa DPK Growth








YearDPK
20081,992,060 
20092,145,721 
20102,377,992 
20112,644,465 
20123,633,084 
20137,244,934 
201416,161,710 
201518,509,008 
201619,344,962 
201719,926,181 
2017 / 20081000.28%
Average Growth29.16%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
20082,162,228 135,439 
20092,347,793 178,493 
20102,589,918  178,124 
20113,593,817  892,573 
20124,644,654  863,068 
201311,051,347  1,501,832 
201420,839,018  2,265,021 
201525,757,649  2,424,184 
201624,372,702  3,477,929 
201724,635,233  3,990,250 
2017 / 20081139.34%2946.16%
Average Growth31.04 %45.63 %

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga









YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
2008208,338 133,38364%
2009217,220 132,28661%
2010218,726 120,27355%
2011294,564 131,18545%
2012336,359 163,85049%
2013506,437 275,49254%
20141,221,121 814,49967%
20152,040,582 1,351,33166%
20162,048,592 1,532,17575%
20171,643,688 1,394,38685%
2017 / 2008788.95% Total R VS C 620%
Average Growth25.80%Average R VS C62%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  







YearEarningEPSSaham Beredar
20083,113 6.21 497,219,000
20093,988 6.37 620,258,512
20101,212 1.94 620,258,512
20116,182 1.86 3,526,169,643
2012(29,499)(6.73)3,526,169,643
20133,357 0.63 6,096,747,212
2014121,525 16.34 8,669,574,538
2015156,046 17.82 8,669,574,538
2016(650,333)(68.26)8,669,574,538
2017(789,803)(76.00)8,757,145,997
2017 / 2008(25370.49)%(1223.83)%1761.23 %
Average Growth(284.99)%(232.09)%37.54 %


Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  










YearPricePERPBV
2008670107.89 2.46
2009740116.17 2.57
20101,040536.08 3.62
2011710381.72 2.80
2012690(102.53)2.82
2013450714.29 1.83
201441025.09 1.57
201529016.27 1.04
2016320(4.69)0.80
2017240(3.16)0.53
2017 / 200835.82%1,787.14 20.03 
Average Growth-10.78%178.71 2.00 

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA


YearEarningAssetRoA
20083,113.1 2,162,228.10.14%
20093,988.3 2,347,793.00.17%
20101,212.0 2,589,918.00.05%
20116,182.0 3,593,817.00.17%
2012(29,499.0)4,644,654.0-0.64%
20133,357.0 11,051,347.00.03%
2014121,525.0 20,839,018.00.58%
2015156,046.0 25,757,649.00.61%
2016(650,333.0)24,372,702.0-2.67%
2017(789,803.0)24,635,233.0-3.21%
Total-4.76%
Average / year-0.48%

Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing



NoIndikator%GrowthNilai
1DPK29.16 %1.94 
2Ekuitas Pemilik45.63 %2.00 
3Revenue Growth25.80 %1.72 
4Income Vs Cost62.01 %(2.00)
5Laba Entitas Pemilik(284.99)%(5.00)
6Stock Price Growth(10.78)%(0.72)
7RoA(0.48)%(2.00)
Total Score(4.05)

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari (4.05) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini belum pernah membagikan dividen


PER


Harga187 
Earning Q2 2017(34.28)
Earning Q2 2018(9.20)
Earning 2017(76.00)
Proyeksi Earning(50.92)
PER(3.67)


PBV



Ekuitas Pemilik 3,894,578,000,000 
Saham Beredar 8,757,145,997 
Book Value 444.73 
PBV 0.42 


CASA


Giro 1,181,170 
Tabungan 889,264 
Deposito 17,855,747 
Total DPK 19,926,181 
Total CASA 2,070,434 
CASA10.39%


CAR



Asset24,635,233
Ekuitas3,990,250
CAR16.20%

NPL



LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 9,893,718  3,489,380  29,280  31,554  98,817 


Kredit MacetTotal KreditNPL
 159,651  13,542,749 1.18%


PEG Ratio & PEG Adjusted



PER(3.67)
NI Growth(284.99)
Dividen 2017
Dividen Yield
PEG
PEG Adjusted


                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden(5.00)
2PER(3.67)(2.00)
3PBV0.42 2.00 
4CASA10.39%(2.00)
5CAR16.20 %2.00 
6NPL1.18 %2.00 
7PEG -   (2.00)
Total Score(5.00)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (5.00) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
(789,803) 1,643,688  2,433,491 148.05%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset(136,854)
Arus Kas Investasi(242,426)
Product Life CycleIntroduction
BCGQuestion Mark


Analisa Piotroski Score



1Net Income +No
2ROA Current Year +No
3OCF Current Year +No
4OCF > Net Income +OCF(136,854)Yes
NI(789,803)
5Long Term Debt / asset  < Current L20,644,983Yes
Current A24,635,233
Current L/A0.8380 
Previous L20,894,773
Previous A24,372,702
Previous L/A0.8573 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A24,635,233Yes
Current H20,644,983
Current A/H1.1933 
Previous A24,372,702
Previous H20,894,773
Previous A/H1.1664 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent249,302 No
Previous516,417 
9Net sales / asset > Current S1,643,688No
Current A24,635,233
Current S/A0.0667 
Previous S2,048,592
Previous A24,372,702
Previous S/A0.0841 


                                Analisa AFSI

NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI(2)
3Cash Flow
4Matrix & BCG(1)
5Piotroski Score(3)
Total Score(8)

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari (8) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing(4.05)
Value Investing(5.00)
AFSI(8.00)
Total Score(17.05)

Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 33.28%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BKSW Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BKSW (2017 Q1) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments