Header Ads

BBNI (PT. Bank Negara Indonesia Tbk)








Sumber : Youtube yang diupload oleh Ivin Artha


Analisa Fundamental Saham BBNI

Tgl penulisan artikel : 6 Juli 2018
Price : Rp. 6,950,-
Jumlah Lembar Saham : 18,648,656,458,-
Market Cap : 129,608,162,383,100,- (Big Cap)

Saham PT. Bank Negara Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan

Jejak Langkah






Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BBNI posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)



Analisa DPK Growth










YearDPK
2008163,164,358 
2009188,468,987 
2010194,374,685 
2011231,295,740 
2012257,660,841 
2013291,890,195 
2014300,264,809 
2015353,936,880 
2016415,453,084 
2017492,747,948 
2017 / 2008301.99%
Average Growth13.07%

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
2008201,741,069  15,431,148 
2009227,227,452  19,195,943 
2010248,580,529  33,119,626 
2011299,058,161  37,733,154 
2012333,303,506  43,473,023 
2013386,654,815  47,600,235 
2014416,573,708  59,071,773 
2015508,595,288  76,414,736 
2016603,031,880  87,157,334 
2017709,330,084  98,592,289 
2017 / 2008351.60%638.92%
Average Growth14.99 %22.88 %

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga










YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
200816,628,139 6,716,25640%
200919,446,766 8,313,99843%
201018,837,397 7,099,71438%
201120,691,796 7,495,98236%
201222,704,515 7,245,52432%
201326,450,708 7,392,42728%
201433,750,031 10,988,64133%
201536,895,081 11,334,88531%
201643,768,439 13,773,37731%
201748,177,849 16,240,08634%
2017 / 2008289.74% Total R VS C 345%
Average Growth12.55%Average R VS C35%

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  









YearEarningEPSSaham Beredar
20081,222,485 80 15,121,201,105
20092,483,995 163 15,121,201,105
20104,101,706 266 18,648,656,458
20115,825,904 312 18,648,656,458
20127,046,145 378 18,648,656,458
20139,054,345 486 18,648,656,458
201410,782,628 578 18,648,656,458
20159,066,581 487 18,648,656,458
201611,338,748 610 18,648,656,458
201713,616,476 730 18,648,656,458
2017 / 20081113.84 %912.50 %123.33 %
Average Growth30.71 %27.85 %2.36 %


Pembobotan Max untuk laba adalah 5


Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  









YearPricePERPBV
20086808.50 0.67
20091,98012.15 1.56
20103,87514.57 2.18
20113,80012.18 1.88
20123,7509.92 1.61
20133,9508.13 1.55
20146,10010.55 1.93
20154,99010.25 1.22
20165,5259.06 1.18
20179,90013.56 1.87
2017 / 20081455.88%108.86 15.64 
Average Growth34.66%10.89 1.56 


Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA



YearEarningAssetRoA
20081,222,485.0 201,741,069.00.61%
20092,483,995.0 227,227,452.01.09%
20104,101,706.0 248,580,529.01.65%
20115,825,904.0 299,058,161.01.95%
20127,046,145.0 333,303,506.02.11%
20139,054,345.0 386,654,815.02.34%
201410,782,628.0 416,573,708.02.59%
20159,066,581.0 508,595,288.01.78%
201611,338,748.0 603,031,880.01.88%
201713,616,476.0 709,330,084.01.92%
Total17.92%
Average / year1.79%


Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2% =2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing


NoIndikator%GrowthNilai
1DPK13.07 %1.31 
2Ekuitas Pemilik22.88 %2.00 
3Revenue Growth12.55 %1.25 
4Income Vs Cost34.54 %2.00 
5Laba Entitas Pemilik30.71 %5.00 
6Stock Price Growth34.66 %2.00 
7RoA1.79 %1.58 
Total Score15.15 

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 15.15 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini selalu membagikan dividen



Tahun BukuDividenEPS% Payout
2013145.7148629.98%
2014144.5557825.01%
2015122.53448725.16%
2016212.80761034.89%
2017255.55573035.01%
Average % Payout30.01%


PER


Harga6,950 
Earning Q1 2017173.00 
Earning Q1 2018195.00 
Earning 2017730.00 
Proyeksi Earning752.00 
PER9.24 


PBV



Ekuitas Pemilik 96,780,127,000,000 
Saham Beredar 18,648,656,458 
Book Value 5,190 
PBV 1.34 


CASA



Giro 142,232,656 
Tabungan 174,040,609 
Deposito 176,474,683 
Total DPK 492,747,948 
Total CASA 316,273,265 
CASA64.19%


CAR


Asset709,330,084
Ekuitas98,592,289
CAR13.90%


NPL



LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 414,371,396  16,844,595  1,271,410  1,592,039  7,234,126 




Kredit MacetTotal KreditNPL
 10,097,575  441,313,566 2.29%


PEG Ratio & PEG Adjusted


PER9.24 
NI Growth30.71 
Dividen 2017255.555
Dividen Yield 3.68 
PEG 0.27 
PEG Adjusted 25,860.11 



                                            Analisa Value Investing



NoIndikatorValueScore
1Deviden30.01%5.00 
2PER9.24 2.00 
3PBV1.34 2.00 
4CASA64.19%2.00 
5CAR13.90 %(0.80)
6NPL2.29 %1.42 
7PEG 0.27 2.00 
Total Score13.63 

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari 13.63 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending LineMelihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
13,770,592  48,177,849  34,407,257 71.42%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)



Arus Kas Operasi non asset21,241,285 
Arus Kas Investasi(23,274,271)
Product Life CycleIntro
BCGQuestion Mark



Analisa Piotroski Score



1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF21,241,285 Yes
NI13,616,476 
5Long Term Debt / asset  < Current L584,086,818No
Current A709,330,084
Current L/A0.8234 
Previous L492,701,125
Previous A603,031,880
Previous L/A0.8170 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A709,330,084No
Current H584,086,818
Current A/H1.2144 
Previous A603,031,880
Previous H492,701,125
Previous A/H1.2239 
7Saham beredar tetapYes
8Laba Kotor MeningkatCurrent17,222,663 Yes
Previous14,229,332 
9Net sales / asset > Current S48,177,849No
Current A709,330,084
Current S/A0.0679 
Previous S43,768,439
Previous A603,031,880
Previous S/A0.0726 


                                Analisa AFSI



NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI
3Cash Flow
4Matrix & BCG(1)
5Piotroski Score
Total Score


Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 4 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing15.15 
Value Investing13.63 
AFSI4.00 
Total Score32.77 


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 82.13%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah

Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BBNI Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BBNI (2016 FY) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments