Header Ads

AGRS (PT Bank Agris Tbk)






Analisa Fundamental Saham AGRS

Tgl penulisan artikel : 12 Mei 2018
Price : Rp. 398,-
Jumlah Lembar Saham : 5,256,176,644,-
Market Cap : 2,091,958,304,312,- (Small Cap)

Saham PT Bank Agris Tbk adalah perusahaan  yang bergerak dibidang perbankan

Saham ini baru IPO pada tanggal 22 Desember 2014 dengan harga 110

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham AGRS posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2014 - 2017)



Analisa DPK Growth










YearDPK
20143,606,711 
20153,621,307 
20163,458,377 
20173,292,426 
2017 / 201491.29%
Average Growth(2.99)%



Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Ekuitas Pemilik Growth





YearAssetEkuitas Pemilik
20144,101,329  465,229 
20154,217,368  567,097 
20164,059,950  572,506 
20173,892,516  564,154 
2017 / 201494.91%121.26%
Average Growth(1.73)%6.64 %


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga









YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
2014320,520  240,918 75%
2015407,736  285,075 70%
2016374,768  243,008 65%
2017359,050  231,611 65%
2017 / 2014112.02%96.14%274%
Average Growth3.86 %(1.30)%69%



Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  










YearEarningEPSSaham Beredar
20144,455  1.66 4,193,163,711
20153,905  0.90 5,190,383,698
20163,389  0.64 5,203,614,878
2017(8,319)(1.58)5,256,176,644
2017 / 2014(186.73)%(95.18)%125.35%
Average Growth(223.14)%(198.37)%7.82%


Pembobotan Max untuk laba adalah 5


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  










YearPrice
2014143 
201585 
201691 
2017230 
2017 / 2014160.84%
Average Growth17.16%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA


RoA
YearEarningAssetRoA
20144,455.0 465,229.00.96%
20153,905.0 567,097.00.69%
20163,389.0 572,506.00.59%
2017(8,319.0)564,154.0(1.47)%
Total0.76%
Average / year0.19%


Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing


NoIndikator%GrowthNilai
1DPK(2.99)%(0.20)
2Ekuitas Pemilik6.64 %0.44 
3Revenue Growth3.86 %0.26 
4Income Vs Cost68.61 %(2.00)
5Laba Entitas Pemilik(223.14)%(5.00)
6Stock Price Growth17.16 %1.14 
7RoA0.19 %(1.62)
Total Score(6.97)


Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari (6.97) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini belum pernah membagikan dividen


PER


Harga 398 
Earning Q1 20170.67 
Earning Q1 2018(0.88)
Earning 2017(1.58)
Proyeksi Earning(3.13)
PER(127.16)


PBV


Ekuitas Pemilik 559,535,000,000 
 Saham beredar  5,256,176,644 
 Book Value  106 
PBV 3.74 



CASA


Giro 297,386 
 Tabungan  609,464 
 Total DPK  2,496,223 
CASA36.33%


CAR


Asset4,001,326
Ekuitas559,535
CAR13.98%



NPL


LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 2,423,941  218,204  929  4,198  148,333 


Kredit MacetTotal KreditNPL
 153,460  2,795,605 5.49%



PEG Ratio & PEG Adjusted



PER40.75 
NI Growth(223.14)
Dividen 2017
Dividen Yield -   
PEG(0.18)
PEG Adjusted(2,179.20)


                                            Analisa Value Investing



NoIndikatorValueScore
1Deviden(5.00)
2PER40.75 (2.00)
3PBV3.74 (2.00)
4CASA36.33%(1.16)
5CAR13.98 %(0.69)
6NPL5.49 %(2.00)
7PEG(0.18)(2.00)
Total Score(14.84)



Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (14,84) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending LineMelihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah No Trend karena Jangka Panjang Uptrend dan Jangka Pendek Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSIScore
(4,620) 81,171  85,791 105.69%(2.00)


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset17,439 
Arus Kas Investasi(7,305)
Product Life CycleMaturity
BCGCash Cow


Analisa Piotroski Score


1Net Income +No
2ROA Current Year +No
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF17,439 Yes
NI(8,319)
5Long Term Debt / asset  < Current L3,328,362Yes
Current A3,892,516
Current L/A0.8551 
Previous L3,487,444
Previous A4,059,950
Previous L/A0.8590 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A3,892,516Yes
Current H3,328,362
Current A/H1.1695 
Previous A4,059,950
Previous H3,487,444
Previous A/H1.1642 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent(7,319)No
Previous6,263
9Net sales / asset > Current S359,050No
Current A3,892,516
Current S/A0.0922 
Previous S374,768
Previous A4,059,950
Previous S/A0.0923 



                                Analisa AFSI

NoIndikatorScore
1Trending Line
2BP AFSI(2.00)
3Cash Flow
4Matrix & BCG
5Piotroski Score(1)
Total Score0.00 

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 0 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing(6.97)
Value Investing(14.84)
AFSI0.00 
Total Score(21.82)


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 28.61%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham AGRS Versi 1 Bisa Dilihat Disini
AGRS (2016 Q3) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments