Header Ads

BNGA (PT. Bank CIMB Niaga Tbk)








Sumber : Youtube yang diupload oleh CIMB Niaga


Analisa Fundamental Saham BNGA


Tgl penulisan artikel : 11 Agustus 2018
Price : Rp. 1,000,-
Jumlah Lembar Saham : 25,131,606,843,-
Market Cap : 25,131,606,843,000,- (Medium Cap)

Saham PT. Bank CIMB Niaga Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BNGA posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)



Analisa DPK Growth









YearDPK
200884,051,174 
200986,248,005 
2010117,833,233 
2011131,814,304 
2012151,015,119 
2013163,737,362 
2014174,723,234 
2015178,533,077 
2016180,571,134 
2017189,317,196 
2017 / 2008225.24%
Average Growth9.44%


Indikator fundamental Medium Cap kenaikan rata-rata 12.5% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 12.5% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
2008103,197,574  9,302,467 
2009107,104,274  11,210,407 
2010143,652,852  13,767,417 
2011166,801,130  18,302,607 
2012197,412,481  22,567,773 
2013218,866,409  25,792,028 
2014233,162,423  28,446,960 
2015238,849,252  28,678,599 
2016241,571,728  34,206,804 
2017266,305,445  36,950,115 
2017 / 2008258.05%397.21%
Average Growth11.11 %16.56 %


Indikator fundamental Medium Cap kenaikan rata-rata 12.5% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 12.5% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga










YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
20089,795,732 4,997,33551%
200911,311,112 5,161,06246%
201012,448,430 5,122,13741%
201114,791,294 6,864,46446%
201216,195,571 6,486,35240%
201317,870,203 7,749,51243%
201420,812,884 10,123,38949%
201522,318,759 10,932,39949%
201621,324,648 9,230,61843%
201720,403,384 8,000,00539%
2017 / 2008208.29% Total R VS C 448%
Average Growth8.49%Average R VS C45%



Indikator fundamental Medium Cap kenaikan rata-rata 12.5% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 12.5% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  









YearEarningEPSSaham Beredar
2008678,189 28.14 23,695,515,023
20091,568,130 65.52 23,695,515,023
20102,548,153 106.46 23,695,515,023
20113,174,145 126.77 25,131,606,843
20124,233,111 168.44 25,131,606,843
20134,282,417 170.40 25,131,606,843
20142,342,431 93.21 25,131,606,843
2015427,831 17.02 25,131,606,843
20162,081,687 82.83 25,131,606,843
20172,977,675 118.50 25,131,606,843
2017 / 2008439.06 %421.11 %106.06 %
Average Growth17.87 %17.32 %0.66 %

Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Medium Cap kenaikan rata - rata 12.5% setiap tahun adalah Score 2.5. Dan setiap naik atau turun sebesar 12.5% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  









YearPricePERPBV
200849517.59 6.30
200971010.84 7.50
20101,91017.94 16.44
20111,2209.62 8.38
20121,1006.53 6.12
20139205.40 4.48
20148358.96 3.69
201559534.96 2.61
201683510.08 3.07
20171,35011.39 0.92
2017 / 2008272.73%133.31 59.51 
Average Growth11.79%13.33 5.95 


Indikator fundamental Medium Cap kenaikan rata-rata 12.5% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 12.5% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA


YearEarningAssetRoA
2008678,189.0 103,197,574.00.66%
20091,568,130.0 107,104,274.01.46%
20102,548,153.0 143,652,852.01.77%
20113,174,145.0 166,801,130.01.90%
20124,233,111.0 197,412,481.02.14%
20134,282,417.0 218,866,409.01.96%
20142,342,431.0 233,162,423.01.00%
2015427,831.0 238,849,252.00.18%
20162,081,687.0 241,571,728.00.86%
20172,977,675.0 266,305,445.01.12%
Total13.06%
Average / year1.31%

Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2% =2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing



NoIndikator%GrowthNilai
1DPK9.44 %0.76 
2Ekuitas Pemilik16.56 %1.32 
3Revenue Growth8.49 %0.68 
4Income Vs Cost44.77 %0.05 
5Laba Entitas Pemilik17.87 %3.57 
6Stock Price Growth11.79 %0.94 
7RoA1.31 %0.61 
Total Score7.93 

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 7.93 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 

Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak


PER


Harga1,000 
Earning Q1 201725.45 
Earning Q1 201834.98 
Earning 2017118.50 
Proyeksi Earning128.03 
PER7.81 


PBV



Ekuitas Pemilik 37,691,358,000,000 
Saham Beredar 25,131,606,843 
Book Value 1,500 
PBV 0.67 


CASA



Giro 49,281,023 
Tabungan 50,214,272 
Deposito 89,821,901 
Total DPK 189,317,196 
Total CASA 99,495,295 
CASA52.55%


CAR


Asset266,305,445
Ekuitas36,950,115
CAR13.88%


NPL



LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 167,047,006  7,581,468  1,356,042  810,404  4,610,802 




Kredit MacetTotal KreditNPL
 6,777,248  181,405,722 3.74%



PEG Ratio & PEG Adjusted


PER7.81 
NI Growth17.87 
Dividen 2017
Dividen Yield
PEG 0.44 
PEG Adjusted 2,287.50 


                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden0.00%(5.00)
2PER7.81 2.00 
3PBV0.67 2.00 
4CASA52.55%1.01 
5CAR13.88 %(0.83)
6NPL3.74 %(1.47)
7PEG 0.44 2.00 
Total Score(0.30)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (0.30) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI


Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
2,977,738  20,403,384  17,425,646 85.41%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset9,727,940 
Arus Kas Investasi(8,946,122)
Product Life CycleGrowth
BCGStar


Analisa Piotroski Score


1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF9,727,940 Yes
NI2,977,675 
5Long Term Debt / asset  < Current L229,354,449No
Current A266,305,445
Current L/A0.8612 
Previous L207,364,106
Previous A241,571,728
Previous L/A0.8584 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A266,305,445No
Current H229,354,449
Current A/H1.1611 
Previous A241,571,728
Previous H207,364,106
Previous A/H1.1650 
7Saham beredar tetapYes
8Laba Kotor MeningkatCurrent4,106,571 Yes
Previous2,753,594 
9Net sales / asset > Current S20,403,384No
Current A266,305,445
Current S/A0.0766 
Previous S21,324,648
Previous A241,571,728
Previous S/A0.0883 



                                Analisa AFSI


NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI(0.47)
3Cash Flow
4Matrix & BCG
5Piotroski Score
Total Score4.53 

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 4.53 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing7.93 
Value Investing(0.30)
AFSI4.53 
Total Score12.17 

Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 61.93%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah

Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BNGA Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BNGA (2017 Q1) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

1 comment:

  1. TRADING ONLINE TERPERCAYA
    Penarikan paling Tercepat di DetikTrade
    Kamu bisa Trading dengan minimal Deposit Rp. 50.000 menggunakan bank lokal
    - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
    Kelebihan bertransaksi di DetikTrade
    1. DetikTrade memberikan Bonus Deposit awal 10%** T&C Applied
    2. Minimal Deposit Rp. 50.000,- menggunakan Bank lokal
    3. Teregulasi di FCA UK
    4. Perusahaan berdiri sejak 2017 telah mengalami perubahan platform lengkap dengan fitur2 analis dan teknikal trading
    5. Deposit dapat dilakukan menggunakan BANK LOKAL BCA, BNI, BRI dan Mandiri
    6. Anda juga dapat uang tambahan dari Bonus Referral 1% dari hasil profit tanpa turnover
    - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
    Segera bergabung dan rasakan pengalaman trading yang light, kunjungi website kami DetikTrade
    Jika membutuhkan bantuan hubungi kami melalui :
    WA : 087752543745

    ReplyDelete