Header Ads

BFIN (PT. BFI Finance Indonesia Tbk)







Sumber : Youtube yang diupload oleh BFI Finance


Analisa Fundamental Saham BFIN

Tgl penulisan artikel : 19 Juli 2018
Price : Rp. ,-
Jumlah Lembar Saham : ,-
Market Cap : ,- (Small Cap)

Saham PT. BFI Finance Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang pembiayaan.

Jejak Langkah 











Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BFIN posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)



Analisa Cash Growth








YearCash
2008315,083 
2009165,759 
2010334,479 
2011166,696 
2012168,897 
2013224,762 
2014289,680 
2015777,233 
2016165,388 
2017225,203 
2017 / 200871.47%
Average Growth-3.66%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Ekuitas Pemilik Growth






YearEkuitas PemilikJlh Pinjaman%Modal
20081,357,497 2,734,315 49.65%
20091,534,170 2,075,267 73.93%
20101,940,850 3,305,094 58.72%
20112,366,232 4,733,135 49.99%
20122,861,854 5,940,184 48.18%
20133,362,612 7,239,486 46.45%
20143,566,953 8,558,589 41.68%
20154,019,103 9,898,003 40.61%
20164,254,684 11,583,359 36.73%
20174,904,265 15,352,000 31.95%
2017 / 2008361.27%561.46%477.87%
Average Growth15.34 %21.13 %47.79%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue Growth & Cost






YearRevenueCostRevenue VS Cost
2008889,940 559,700 63%
2009909,590 517,524 57%
2010921,931 459,022 50%
20111,248,346 718,871 58%
20121,581,648 967,773 61%
20131,890,484 1,223,258 65%
20142,299,463 1,548,926 67%
20152,830,617 1,995,123 70%
20163,227,109 2,202,146 68%
20174,042,317 2,554,531 63%
2017 / 2008454.22% Total COGS 622%
Average Growth18.31%Average COGS62%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average COGS yang baik adalah 70% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  








YearEarning PemilikEPSSaham Beredar
2008231,761 15.25 760,339,281
2009301,368 19.80 760,339,281
2010362,077 23.80 760,339,281
2011425,382 27.95 760,339,281
2012490,272 32.20 1,520,678,562
2013508,619 33.30 1,526,614,562
2014600,244 39.00 1,549,934,562
2015650,288 41.70 1,565,959,562
2016798,365 52.00 1,596,711,562
20171,187,510 79.00 15,967,115,620
2017 / 2009512.39 %518.03 %2100.00%
Average Growth19.91 %20.05 %40.25%

Pembobotan Max untuk laba adalah 5


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  










YearPricePERPBV
2008503.25 0.55
2009783.91 0.77
20101867.83 1.46
201128510.20 1.83
20122036.29 1.08
20132507.51 1.13
20142516.44 1.09
20152806.71 1.09
20163506.73 1.31
20176808.61 2.21
2017 / 20081373.74%67.47 12.53 
Average Growth33.79%6.75 1.25 


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROF



YearLaba BersihJlh PembiayaanROF
2008231,761.0 2,734,315.08.48%
2009301,368.0 2,075,267.014.52%
2010362,077.0 3,305,094.010.96%
2011425,382.0 4,733,135.08.99%
2012490,272.0 5,940,184.08.25%
2013508,619.0 7,239,486.07.03%
2014600,244.0 8,558,589.07.01%
2015650,288.0 9,898,003.06.57%
2016798,365.0 11,583,359.06.89%
20171,187,510.0 15,352,000.07.74%
Total86.43%
Average / year8.64%


Indikator fundamental ROF yang bagus adalah diatas 5% =2 (setiap penurunan 2.5% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing


NoIndikator%GrowthNilai
1Cash Growth(3.66)%(0.24)
2Ekuitas Pemilik15.34 %1.02 
3Revenue Growth18.31 %1.22 
4Income Vs Cost62.23 %2.00 
5Laba Entitas Pemilik19.91 %3.32 
6Stock Price Growth33.79 %2.00 
7ROF8.64 %2.00 
Total Score11.32 


Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 11.32 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini selalu membagikan dividen



Tahun BukuDividenEPS% Payout
201312.4733.3037.45%
201419.239.0049.23%
201520.841.7049.88%
20162652.0050.00%
20173979.0049.37%
Average % Payout47.19%


PER


Harga610 
Earning Q1 201717 
Earning Q1 201823 
Earning 201779 
Proyeksi Earning85 
PER7.18 


PBV



Ekuitas pemilik 5,256,676,000,000 
 Saham beredar  15,967,115,620 
 Book Value  329 
PBV 1.85 


Debt to Equity Rasio 

Total Equity5,256,677
Total Utang12,576,512
Debt to Equity239%

%Beban Berbunga VS Laba Bersih


Laba1,187,510 
Pendapatan4,042,317 
Total Biaya2,854,807 
%Biaya70.62 %


PEG Ratio & PEG Adjusted

PER7.18 
NI Growth19.91 
Dividen 201739
$Dividen Yield 6.39 
PEG 0.27 
PEG Adjusted2235.53 


                                            Analisa Value Investing

NoIndikatorValueScore
1Deviden47.19%5.00 
2PER7.18 1.56 
3PBV1.85 (0.71)
4Working Capital(2.00)
5Debt to Equity239.25 %(2.00)
6Total Biaya70.62 %2.00 
7PEG 0.27 2.00 
Total Score5.86 

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari 5.86 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending LineMelihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend










Analisa Income Segmen







Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi(2,335,063)
Arus Kas Investasi(183,381)
Product Life CycleIntroduction
BCGQuestion Mark


Analisa Piotroski Score


1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +No
4OCF > Net Income +OCF(2,335,063)No
NI1,187,510
5Long Term Debt / asset  < Current L11,579,007No
Current A16,483,273
Current L/A0.7025 
Previous L8,221,575
Previous A12,476,256
Previous L/A0.6590 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A16,483,273No
Current H11,579,007
Current A/H1.4235 
Previous A12,476,256
Previous H8,221,575
Previous A/H1.5175 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent1,487,786Yes
Previous1,024,963
9Net sales / asset > Current S4,042,317No
Current A16,483,273
Current S/A0.2452 
Previous S3,227,109
Previous A12,476,256
Previous S/A0.2587 


                                Analisa AFSI

NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2Income Segmen
3Cash Flow
4Matrix & BCG(1)
5Piotroski Score(3)
Total Score(4)

Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari (4) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing11.32 
Value Investing5.86 
AFSI(4.00)
Total Score13.18 


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 62.92%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)



Untuk perbandingan analisis seluruh emiten pembiayaan dapat dilihat melalui link



Untuk Analisis  Saham BFIN Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BFIN (2016 FY) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments