Header Ads

BBYB (PT Bank Yudha Bhakti Tbk)



Sumber : Youtube yang diupload oleh Ray Lee19


Analisa Fundamental Saham BBYB

Tgl penulisan artikel : 11 Juli 2018
Price : Rp. 316,-
Jumlah Lembar Saham : 5,192,586,184,-
Market Cap : 1,640,857,234,144,- (Small Cap)

Saham PT Bank Yudha Bhakti Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan

Saham ini IPO pada tanggal 13 Januari 2015 dengan harga perdana 115

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BBYB posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2015 - 2017)



Analisa DPK Growth








YearDPK
20152,965,625 
20163,308,586 
20174,138,142 
2017 / 2015139.54%
Average Growth18.13%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
20153,417,884 365,487 
20164,134,764 643,065 
20175,004,795 676,191 
2017 / 2015146.43%185.01%
Average Growth21.01%36.02%


Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga








YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
2015403,980 231,947 57%
2016508,785 264,306 52%
2017614,873 305,394 50%
2017 / 2015152.20% Total R VS C 159%
Average Growth23.37%Average R VS C53%

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  








YearEarningEPSSaham Beredar
201524,871 9.88 2,490,008,400 
201667,987 19.83 4,159,616,130 
201714,420 3.68 4,699,158,088 
2017 / 201557.98%37.25%188.72%
Average Growth-23.85%-38.97%37.38%

Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  









YearPricePERPBV
2015386 39.07 2.63
2016438 22.09 2.83
2017400 108.70 2.78
2017 / 2015103.63%169.85 8.24 
Average Growth1.80%56.62 2.75 

Indikator fundamental Small Cap kenaikan rata - rata 15% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 15% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA


YearEarningAssetRoA
201524,870.9 3,417,884.00.73%
201667,987.1 4,134,764.21.64%
201714,420.4 5,004,795.00.29%
Total2.66%
Average / year0.89%

Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2%=2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing



NoIndikator%GrowthNilai
1DPK18.13 %1.21 
2Ekuitas Pemilik36.02 %2.00 
3Revenue Growth23.37 %1.56 
4Income Vs Cost53.01 %(1.60)
5Laba Entitas Pemilik(23.85)%(3.98)
6Stock Price Growth1.80 %0.12 
7RoA0.89 %(0.23)
Total Score(0.92)


Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari (0.92) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 
Perusahaan ini terkadang membagikan dividen terkadang tidak


PER


Harga316 
Earning Q1 20178.30 
Earning Q1 20187.09 
Earning 20173.68 
Proyeksi Earning2.47 
PER127.94 


PBV


Ekuitas Pemilik 703,049,384,556 
Saham Beredar 5,192,586,184 
Book Value 135 
PBV 2.33 


CASA


Giro 180,783 
Tabungan 296,949 
Deposito 3,660,411 
Total DPK 4,138,142 
Total CASA 477,732 
CASA11.54%


CAR


Asset5,004,795
Ekuitas676,191
CAR13.51%


NPL



LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 3,611,936  106,484  9,388  13,571  172,015 



Kredit MacetTotal KreditNPL
 194,974  3,913,394 4.98%


PEG Ratio & PEG Adjusted


PER37.22 
NI Growth(23.85)
Dividen 2017
Dividen Yield
PEG
PEG Adjusted



                                            Analisa Value Investing


NoIndikatorValueScore
1Deviden(5.00)
2PER37.22 (2.00)
3PBV2.33 (1.67)
4CASA11.54%(2.00)
5CAR13.51 %(1.32)
6NPL4.98 %(2.00)
7PEG -   (2.00)
Total Score(15.99)

Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari (15,99) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI

Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
14,420  614,873  600,453 97.65%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset113,127 
Arus Kas Investasi(10,238)
Product Life CycleMaturity
BCGCash Cow


Analisa Piotroski Score



1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF113,127 Yes
NI14,420 
5Long Term Debt / asset  < Current L4,328,604No
Current A5,004,795
Current L/A0.8649 
Previous L3,491,699
Previous A4,134,764
Previous L/A0.8445 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A5,004,795No
Current H4,328,604
Current A/H1.1562 
Previous A4,134,764
Previous H3,491,699
Previous A/H1.1842 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent19,308 No
Previous93,710 
9Net sales / asset > Current S614,873No
Current A5,004,795
Current S/A0.1229 
Previous S508,785
Previous A4,134,764
Previous S/A0.1231 



                                Analisa AFSI


NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI(2)
3Cash Flow
4Matrix & BCG
5Piotroski Score(1)
Total Score(2)


Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari (2) / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing(0.92)
Value Investing(15.99)
AFSI(2.00)
Total Score(18.90)


Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 31.47%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah


Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BBYB Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BBYB (2016 FY) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments