Header Ads

BBRI (PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk)







Sumber : Youtube yang diupload oleh Ridho M. Darussalam


Analisa Fundamental Saham BBRI

Tgl penulisan artikel : 6 Juli 2018
Price : Rp. 2,840,-
Jumlah Lembar Saham : 123,345,810,000,-
Market Cap : 350,302,100,400,000,- (Big Cap)

Saham PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk adalah perusahaan yang bergerak di bidang perbankan

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2018.
Berikut hasil analisa fundamental saham BBRI posisi Q1 2018



Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)



Analisa DPK Growth










YearDPK
2008201,537,439 
2009255,928,261 
2010333,652,397 
2011384,264,345 
2012450,166,383 
2013504,281,382 
2014622,321,846 
2015668,995,379 
2016754,526,374 
2017841,656,450 
2017 / 2008417.62%
Average Growth17.21%


Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Asset & Ekuitas Pemilik Growth






YearAssetEkuitas Pemilik
2008246,076,896  22,356,697 
2009316,947,029  27,257,381 
2010404,285,602  36,673,110 
2011469,899,284  49,774,560 
2012551,336,790  64,806,758 
2013626,100,633  79,411,841 
2014801,984,190  97,530,650 
2015878,426,312  112,832,861 
20161,003,644,426  146,421,342 
20171,126,248,442  166,748,817 
2017 / 2008457.68%745.86%
Average Growth18.41 %25.01 %


Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa Revenue & Beban Bunga









YearRevenue BungaCost BungaRevenue VS Cost
200828,096,633 8,445,57930%
200935,334,131 12,284,63635%
201044,615,162 11,726,55926%
201148,164,348 13,737,27229%
201249,610,421 13,126,65526%
201359,461,084 15,354,81326%
201475,122,213 23,679,80332%
201585,434,037 27,154,27032%
201693,995,015 28,576,71630%
2017102,899,292 29,893,80529%
2017 / 2008366.23% Total R VS C 295%
Average Growth15.52%Average R VS C29%


Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.
Average Revenue Vs Cost yang baik adalah 35% dengan Score = 2 Setiap kenaikan 5% maka score akan berkurang sebanyak 1


Analisa Laba Entitas Pemilik Growth  








YearEarningEPSSaham Beredar
20085,958,368 99.40 12,206,792,450
20097,308,292 121.90 12,247,303,899
201011,472,385 95.67 12,288,620,457
201115,082,939 125.78 24,422,470,380
201218,680,884 151.45 24,422,470,380
201321,344,130 173.04 24,422,470,380
201424,214,911 196.32 24,422,470,380
201525,397,742 206.09 24,422,470,380
201626,195,772 214.30 24,422,470,380
201728,996,535 237.22 123,345,810,000
2017 / 2008486.65 %238.66 %1010.47 %
Average Growth19.22 %10.15 %29.30 %


Pembobotan Max untuk laba adalah 5

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 2.5
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 2.5 poin.


Analisa Stock Price growth  










YearPricePERPBV
20089159.21 2.50
20091,53012.55 3.44
20102,10021.95 3.52
20111,35010.73 3.31
20121,3909.18 2.62
20131,4508.38 2.23
20142,33011.87 2.92
20152,28511.09 2.47
20162,33510.90 1.95
20173,64015.34 2.69
2017 / 2008397.81%121.19 27.64 
Average Growth16.58%12.12 2.76 

Indikator fundamental Big Cap kenaikan rata - rata 10% setiap tahun adalah Score 1
Setiap naikan atau turun sebesar 10% akan menambah atau mengurangi score 1 poin.



Analisa average ROA


RoA
YearEarningAssetRoA
20085,958,368.0 246,076,896.02.42%
20097,308,292.0 316,947,029.02.31%
201011,472,385.0 404,285,602.02.84%
201115,082,939.0 469,899,284.03.21%
201218,680,884.0 551,336,790.03.39%
201321,344,130.0 626,100,633.03.41%
201424,214,911.0 801,984,190.03.02%
201525,397,742.0 878,426,312.02.89%
201626,195,772.0 1,003,644,426.02.61%
201728,996,535.0 1,126,248,442.02.57%
Total28.67%
Average / year2.87%

Indikator fundamental ROA yang bagus adalah diatas 2% =2 (setiap penurunan 1% score minus 2)




                                Analisa Growth Investing


NoIndikator%GrowthNilai
1DPK17.21 %1.72 
2Ekuitas Pemilik25.01 %2.00 
3Revenue Growth15.52 %1.55 
4Income Vs Cost29.47 %2.00 
5Laba Entitas Pemilik19.22 %4.81 
6Stock Price Growth16.58 %1.66 
7RoA2.87 %2.00 
Total Score15.74 

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 15.74 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17




Analisa Fundamental Value Investing



Dividen 

Perusahaan ini selalu membagikan dividen



Tahun BukuDividenEPS% Payout
201351.465417329.74%
201458.960219630.03%
201562.322220630.24%
201685.72121440.00%
2017106.74723745.00%
Average % Payout35.00%


PER


Harga2,840 
Earning Q1 201754.30 
Earning Q1 201860.47 
Earning 2017237.22 
Proyeksi Earning243.39 
PER11.67 


PBV



Ekuitas Pemilik 160,020,851,000,000 
Saham Beredar 123,345,810,000 
Book Value 1,297 
PBV 2.19 


CASA



Giro 145,529,168 
Tabungan 343,420,737 
Deposito 326,417,937 
Total DPK 815,367,842 
Total CASA 488,949,905 
CASA59.97%


CAR


Asset1,126,248,442
Ekuitas166,748,817
CAR14.81%


NPL



LancarPerhatianKurang LancarDiragukanMacet
 661,911,830  21,928,300  1,290,701  1,408,731  5,216,546 



Kredit MacetTotal KreditNPL
 7,915,978  691,756,108 1.14%


PEG Ratio & PEG Adjusted


PER11.67 
NI Growth19.22 
Dividen 2017106.747
Dividen Yield 3.76 
PEG 0.51 
PEG Adjusted 5,593.35 


                                            Analisa Value Investing



NoIndikatorValueScore
1Deviden35.00%5.00 
2PER11.67 2.00 
3PBV2.19 0.62 
4CASA59.97%2.00 
5CAR14.81 %0.41 
6NPL1.14 %2.00 
7PEG 0.51 2.00 
Total Score14.02 


Melalui analisa fundamental Value investing saham ini dari 14.02 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Analisa Tambahan AFSI


Trending Line

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Downtrend







Analisa Biaya VS Pendapatan



LabaPendapatanTotal Biaya%BP AFSI
29,044,334  102,899,292  73,854,958 71.77%


Analisa Cash Flow & Product Life Cycle dan BCG (Laporan Tahunan)


Arus Kas Operasi non asset51,525,335 
Arus Kas Investasi(30,955,996)
Product Life CycleGrowth
BCGStar


Analisa Piotroski Score


1Net Income +Yes
2ROA Current Year +Yes
3OCF Current Year +Yes
4OCF > Net Income +OCF51,525,335 Yes
NI28,996,535 
5Long Term Debt / asset  < Current L958,900,948Yes
Current A1,126,248,442
Current L/A0.8514 
Previous L856,831,836
Previous A1,003,644,426
Previous L/A0.8537 
6Asset Lancar / Hutang Lancar > Current A1,126,248,442Yes
Current H958,900,948
Current A/H1.1745 
Previous A1,003,644,426
Previous H856,831,836
Previous A/H1.1713 
7Saham beredar tetapNo
8Laba Kotor MeningkatCurrent36,805,834 Yes
Previous33,964,542 
9Net sales / asset > Current S102,899,292No
Current A1,126,248,442
Current S/A0.0914 
Previous S93,995,015
Previous A1,003,644,426
Previous S/A0.0937 


                                Analisa AFSI


NoIndikatorScore
1Trending Line(2)
2BP AFSI
3Cash Flow
4Matrix & BCG
5Piotroski Score
Total Score


Melalui analisa fundamental AFSI saham ini dari 9 / 17
Nilai minimum adalah -17 dan nilai maksimum adalah 17



Growth Investing15.74 
Value Investing14.02 
AFSI9.00 
Total Score38.76 

Kriteria penilaian kondisi terburuk -51
Kriteria penilaian kondisi terbaik 51
Nilai persentase kesehatan fundamental adalah 88.00%
Indikator Fundamental
<25% Tidak Baik
<50% Kurang baik
>50% Baik
>75% Sangat Baik



Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.




(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Untuk perbandingan analisis 21 emiten perbankan lain dapat dilihat melalui link dibawah

Analisa Sektor Finance Industri Perbankan Indonesia


Untuk Analisis  Saham BBRI Versi 1 Bisa Dilihat Disini
BBRI (2016 FY) VERSI 1.0


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments