TRUS (PT. Trust Finance Indonesia Tbk)

Analisa Fundamental Saham TRUS

Tgl penulisan artikel : 18 April 2018

Price : Rp. 250,-
Jumlah Lembar Saham : 800,000,000,-
Market Cap : 200,000,000,000,-

Saham PT. Trust Finance Indonesia Tbk adalah perusahaan yang bergerak dibidang pembiayaan 

Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan FY 2017.

Laporan Keuangan TRUS posisi FY 2017

Berikut hasil analisa fundamental saham TRUS posisi FY 2017

Analisa Fundamental Growth Investing (2008 - 2017)

Analisa earning growth

Year	Earning	EPS	Saham Beredar
2008	12,202	30.50	400,000,000
2009	16,272	40.68	400,000,000
2010	18,550	46.37	400,000,000
2011	21,251	53.13	400,000,000
2012	21,572	53.93	400,000,000
2013	15,671	39.18	400,000,000
2014	10,231	25.36	400,000,000
2015	11,167	15.36	800,000,000
2016	10,649	13.31	800,000,000
2017	13,345	16.68	800,000,000
2017 / 2008	109.37 %	54.69 %	200.00 %
Average Growth	1.00 %	(6.49)%	8.01 %

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi earning growth) 

Analisa asset growth

Year	Asset
2008	201,916
2009	189,905
2010	261,959
2011	398,071
2012	420,849
2013	335,840
2014	266,804
2015	289,337
2016	268,275
2017	281,802
2017 / 2008	139.56%
Average Growth	3.77%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi asset growth). 

Analisa stock price growth 

Year	Price
2008	190
2009	188
2010	180
2011	395
2012	255
2013	218
2014	211
2015	198
2016	200
2017	130
2017 / 2008	68.42%
Average Growth	-4.13%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun

(Rasio ini kurang bagus dari segi price growth). 

Analisa average ROA

ROA
Year	Laba Bersih	Asset	ROA
2008	12,202.00	201,916.00	6.04%
2009	16,272.00	189,905.00	8.57%
2010	18,550.00	261,959.00	7.08%
2011	21,251.00	398,071.00	5.34%
2012	21,572.00	420,849.00	5.13%
2013	15,671.00	335,840.00	4.67%
2014	10,231.00	266,804.00	3.83%
2015	11,167.00	289,337.00	3.86%
2016	10,649.00	268,275.00	3.97%
2017	13,345.00	281,802.00	4.74%
Total			53.22%
Average / year			5.32%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun

(Rasio ini bagus dari segi Average ROA).

Analisa Growth Investing
No	Indikator	Hasil
1	Earning Growth	Kurang Bagus
2	Asset Growth	Kurang Bagus
3	Stock Price Growth	Kurang Bagus
4	Average RoA	Bagus
Total Score		25

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting

Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 25%

Analisa Fundamental Value Investing

Dividen 

Perusahaan ini belum pernah membagikan Dividen

P/E

Harga saat penulisan adalah 250,-

Earning 2017 adalah 16.68

Maka P/E = 14.99  --> Rasio ini bagus karena seharusnya P/E < 15)

PBV

Ekuitas pemilik entitas induk adalah 248,833,569,954,-

Dengan jumlah saham yang beredar adalah 800,000,000,-. 
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 311,- 

PBV adalah 0.80,-.

(Rasio ini bagus karena seharusnya PBV < 1.5)

Asset to Debt Rasio 

Asset                    =                  281,801,794,640,-

Utang                   =                    32,968,224,686,-

(Rasio ini bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)

Analisa Value Investing No Indikator Hasil 1 Deviden Kurang Bagus 2 P/E Bagus 3 PBV Bagus 4 Asset to Debt Bagus Total Score 75

Melalui analisa fundamental value investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental value investing untuk saham ini adalah 75%

Nilai kesehatan fundamental gabungan Growth dan Value Investing adalah 50%

Analisa Tambahan AFSI

Melihat dari histori grafik harga saham. Maka Trending Saham Ini adalah Uptrend

Bagi yang ada input atau masukan boleh beri Komentar ya.

(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)

Salam,
Krisantus (Bozdiamond)