Header Ads

BSIM (PT. Bank Sinarmas Tbk)

Analisa Fundamental Saham BSIM


Tgl penulisan artikel : 3 Juni 2017

Saham PT. Bank Sinarmas Tbk adalah perusahaan yang bergerak dibidang perbankan


Laporan keuangan yang dapat dilihat pada hari ini adalah laporan keuangan Q1 2017
Berikut hasil analisa fundamental saham BSIM posisi Q1 2017



Analisa Fundamental Growth Investing



Analisa earning growth tahun 2008 - 2016




YearEarning
200812,851 
200948,766 
2010101,806 
2011112,650 
2012227,906 
2013221,273 
2014154,932 
2015185,153 
2016370,651 
2016 / 20082884.22%
Average Growth45.29%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini bagus dari segi earning growth).


Analisa asset growth  tahun 2008 - 2016








YearAsset
20086,064,626 
20098,036,015 
201011,232,179 
201116,658,656 
201215,151,892 
201317,447,455 
201421,259,549 
201527,868,688 
201631,192,626 
2016 / 2008514.34%
Average Growth19.96%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini bagus dari segi asset growth)

Analisa stock price growth tahun 2010 - 2016






YearPrice
2010398.57
2011265.71
2012224.24
2013239.18
2014337.85
2015392.66
2016870.00
2016 / 2007218.28%
Average Growth13.89%

Indikator fundamental kenaikan rata - rata 15% dalam 10 Tahun
(Rasio ini bagus dari segi price growth). Karena saham ini termasuk market cap tinggi dengan Asset 31 Trilyun.




Analisa average ROA Tahun 2008 - 2016

ROA
YearLaba BersihAssetROE
200812,851 6,064,626 0.21%
200948,766 8,036,015 0.61%
2010101,806 11,232,179 0.91%
2011112,650 16,658,656 0.68%
2012227,906 15,151,892 1.50%
2013221,273 17,447,455 1.27%
2014154,932 21,259,549 0.73%
2015185,153 27,868,688 0.66%
2016370,651 31,192,626 1.19%
Total8%
Average / year0.86%

Indikator fundamental kenaikan Average ROA 1-1,3% dalam 10 tahun
(Rasio ini kurang bagus dari segi Average ROA). 


Analisa Growth Investing
NoIndikatorHasil
1Earning GrowBagus
2Asset GrowthBagus
3Stock Price GrowthBagus
4Average RoAKurang Bagus
Total Score75

Melalui analisa fundamental growth investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental growth investing untuk saham ini adalah 75%



Analisa Fundamental Value Investing


Dividen 
Perusahaan ini belum pernah membagikan Dividen


P/E
Harga saat menulis adalah 805
Earning Q1 2017 adalah 5.52
Proyeksi Earning 2017 adalah 22.08
Maka P/E = 36.46    --> Rasio ini kurang bagus karena seharusnya P/E < 15)



PBV
Ekuitasnya adalah 4,572,504,000,000,-.
Dengan jumlah saham yang beredar adalah 15,253,845,084,-
Maka nilai buku perusahaan adalah Rp. 299.76,- 
PBV adalah 2.69,-.
(Rasio ini kurang bagus karena RoA 1.19 maka seharusnya PBV antara 0.91 - 1.19) 
--> Harga wajar menurut PBV dan RoA di tahun 2016 ada di range (274 - 356)



Asset to Debt Rasio 
Asset                    =           31,785,764,-
Utang                   =           24,924,439,-
(Rasio ini kurang bagus karena seharusnya Total Asset > 1,3x Total Utang)


Analisa Value Investing
No
Indikator
Hasil
1
Deviden
Kurang Bagus
2
P/E
Kurang Bagus
3
PBV
Kurang Bagus
4
Asset to Debt
Kurang Bagus
Total Score
0

Melalui analisa fundamental value investing saham ini dari 4 Poin Penting
Nilai kesehatan fundamental value investing untuk saham ini adalah 0%


Nilai kesehatan fundamental gabungan untuk saham ini adalah 37.5%
Bagi yang ada input atau masukan boleh beli Komentar ya.


(Analisis Fundamental? Kita percaya suatu saat nanti sebuah Perusahaan nilai sahamnya pasti akan kembali kepada nilai perusahaan sesungguhnya sesuai dengan laporan keuangan perusahaan yang sebenarnya)


Salam,
Krisantus (Bozdiamond)

No comments